ریسک پولشویی: از منظر بانکداران و تعدیلگران

قیمت: 43,000 تومان

دانلود رایگان مقاله

خرید ترجمه مقاله

عنوان فارسی

ریسک پولشویی: از منظر بانکداران و تعدیلگران

عنوان لاتین

Money Laundering Risk: From the Bankers’ and Regulators Perspectives

با توجه به آسیب پذیری موسسات بانکی از نظر مواجهه با پولشویی، ارزیابی کافی ریسک پولشویی مهم است. در موسسات بانکداری، مدیران خط مقدم که با مشتریان برای فعالیت های بانکداری از قبیل افتتاح حساب، پس انداز روبرو هستند، بازگیری و انتقال پول خط مقدم دفاع هستند که مسئول ارزیابی ریسک پولشویی می باشند. یک سری از مصاحبات با مدیران انطباق افرادی که ناظر بر ارزیابی ریسک پولشویی هستند و بانکدار مرکزی افرادی که ناظر بر مقررات ضد پولشویی هستند به منظور درک این موضوع تحلیل می شوند که چگونه مدیران خط مقدم وظایف خود را در ارزیابی ریسک پولشویی در موسسات بانکداری مالزی انجام می دهند. یافته های مصاحبه نشان می دهند که ریسک پولشویی یک خطر واقعی در موسسات بانکداری است، و مدیران خط مقدم باید به اندازه کافی در انجام وظایف خود دارای صلاحیت باشند. حتی اگر موسسات بانکداری مجهز به راه حل های مدیریت ریسک خودکار باشند، تخصص انسانی در ارزیابی ریسک پولشویی ضرروی است. پشتیبانی ارائه شده توسط بخش انطباق برای نقش های ایفاء شده توسط مدیران خط مقدم مکمل می باشد و نظارت صورت گرفته توسط مقام نظارتی باید شدت انطباق را در موسسات بانکداری ارتقاء بدهد.

With the vulnerability of banking institutions in terms of exposure to money laundering, satisfactory money laundering risk assessment is vital. In banking institutions, the frontline officers who are dealing with customers for banking activities such as opening an account, savings, withdrawal and remittance are the frontline of defense responsible to undertake money laundering risk assessment. A series of interviews conducted with compliance officers who supervise the assessment of money laundering risk and a central banker who supervise the regulation on anti-money laundering are analyzed in order to understand how frontline officers discharge their duties in assessing money laundering risk in Malaysian banking institutions. Interview findings suggest that money laundering risk is a real risk in the banking institutions, and the frontline officers should be adequately competent in discharging their duties. Even if the banking institutions are equipped with automated risk management solutions, manual (human expertise) is indispensable in assessing money laundering risk. Support provided by the compliance department is seen as complementary for the roles played by the frontline officers and monitoring ensued by the regulatory authority should have enhanced the compliance intensity in the banking institutions.